El resultado de que el Departamento de Estado de los Estados Unidos, recientemente añadiera a la Lista Restringida de Cuba, la entidad American International Services (AIS) operada por el gobierno cubano y la Financiera Cimex (Fincimex) es que finalmente la operadora para el envío de remesas desde EE. UU, Western Union, se verá imposibilitada de seguir trabajando en la Isla.
Un estudio de la web económica, Cubatrade.org. intenta comprobar si Cuba tiene opciones para retener los servicios de remesas por Western Union en el país.
Cimex es una subsidiaria del Grupo de Administración Empresarial SA (GAESA) y Fincimex es el socio de distribución en Cuba de Western Union Company, y el gobierno de EE. UU prohíbe a las empresas con sede en Estados Unidos relacionarse con entidades controladas por las Fuerzas Armadas (FAR) de la Isla.
De acuerdo a este estudio Cuba, tiene opciones para retener los servicios de remesas electrónicas de Western Union, si GAESA transfiere o vende activos de Fincimex al Banco Internacional de Comercio S.A (BICSA) u otro banco. Los bancos de Cuba tienen un historial de operaciones de transferencia de divisas de éxito, por lo que esta no sería la excepción.
Entre las opciones que Cuba continúa evaluando relacionadas con Fincimex, agrega el artículo, está incluida la venta o transferencia de la subsidiaria a una entidad no operada por las FAR, como una institución financiera (Banco de Crédito y Comercio SA (BANDEC) , Banco Popular de Ahorro SA (BPA), Banco Financiero Internacional SA (BFI), Banco Internacional de Comercio SA (BICSA) y Banco Metropolitano SA (BM)) cada uno de los cuales podría absorber y mantener las operaciones de Fincimex sin problemas y por lo tanto la permanencia en Cuba de las más de 400 sucursales de Western Union.
Existen antecedentes de transferencia de una institución financiera operada por el gobierno de Cuba a otra institución. Por ejemplo, en 2015, BICSA, miembro del Grupo Nuevo Banca SA, fue examinado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y aprobado para una relación de corresponsalía bancaria con Home BancShares, con sede en Conway, Arkansas.
En ese mismo año la OFAC autorizó también a Stonegate Bank, con sede en Pompano Beach, Florida a tener una cuenta en BICSA. Entonces los fondos estadounidenses relacionados con las exportaciones se enviaron y recibieron a través de Multibank, con sede en la Ciudad de Panamá, que tenía (ya no) extensos tratos con Cuba.
El artículo refiere que las instituciones financieras cubanas no están sujetas a pautas regulatorias iguales o similares a las de los bancos estadounidenses y, por lo tanto, estas instituciones extranjeras pueden representar un mayor riesgo para sus respectivos corresponsales bancarios dentro de Estados Unidos. Las relaciones bancarias corresponsales transfronterizas plantean riesgos únicos porque crean situaciones en las que una institución financiera de EE. UU manejará fondos de una institución financiera extranjera cuyos clientes pueden no ser transparentes.
Lo que sucede es que no hay indicios de que la Administración de Donald Trump revoque o revise dicha prohibición. Tampoco hay indicios de que la administración entrante de Joe Biden haría cambios en el listado de restricciones o determine alguna modificación.
